Блокировка карты Тинькофф из-за сомнительной операции


#1

В начале января заблокировали карту Тинькофф по причине подозрительной операции. Сейчас связывался с банком, говорят, мол, 27 декабря вам перевели 13300 рублей по ошибке и совершивший перевод владелец карты требует возврата средств.

Посмотрел по истории, да была такая сделка. Прошла без вопросов, деньги мне перевели, я отпустил битки. Переписки по сделке не было.

По моим подозрениям я попал под схему развода “треугольник”. Мошенник кому-то продал несуществующий товар (например на авито), указав номер моей карты. В итоге он получил биткоины, а покупатель лишился денег и не получил товар.

В общем, сотрудница банка в телефонном звонке спросила у меня, готов ли я вернуть деньги, на что я попросил время подумать. На мой вопрос, что если я решу не возвращать деньги, ответила, что передаст эту проблему в уполномоченный отдел банка для дальнейшего разбирательства.

Кто сталкивался с подобным? Что посоветуете делать?


#2

В данном случае , вам будет легче вернуть деньги. И как-то связаться с отправителем средств , объяснить ситуацию , и вместе идти писать заявление в органы.

В дальнейшем для работы с картами, требуйте минимального подтверждения (фото карты на фоне бота)


#3

А если не верну, какие могут быть последствия?

Кстати. на момент блокировки карты, на ней была очень маленькая сумма. Повезло.


#4

В общем, звонили снова с банка, я отказался возвращать. Через несколько минут после звонка - карту разблокировали, но на почту прислали требование объясниться на счет всех операций на карты третьих лиц (фз115)


#5

если сказать, что продал битки, то банк прекратит сотрудничество?


#6

Похожая ситуация, звонили из банка на такой же предмет. При том чувак с рейтингом и большими суммами перевода. Даже не понятно, как себя от таких случаев страховать.


#7

Для того, чтобы не попасть в треугольник, укажите в условиях своего объявления требование к комментарию.
Если платеж будет поступать с комментарием “Возврат долга”, доказать его ошибочность будет куда проблематичнее. Кроме того, так пользователя не получится втянуть в треугольник. Вряд ли найдутся такие, кто, покупая Айфон на авито, не усомнятся в продавце, который просит указать “Возврат долга” в комментарии к платежу.